Potenciamos el desarrollo de las Pymes.

Descargue el check-list con la documentación para Pymes Personas Físicas (PF) haciendo click aquí. Descargue el check-list para Pymes Personas Jurídicas (PJ) haciendo click aquí. La documentación solicitada en esta primera instancia es de carácter preliminar. Luego del análisis de riesgo, de ser necesario, se solicitará información adicional.

El fiador es aquella persona y/o empresa que será responsable de saldar la deuda en caso de incumplimiento del socio partícipe en los pagos de cheques. Por esta razón, debe contar con un respaldo económico suficiente o mayor a la línea solicitada.

Una vez armada la carpeta con la documentación requerida, pasa al sector de Análisis de Riesgos, donde se evalúa que la empresa cumpla con los requisitos como Pyme y se determina el aval. En este punto se puede solicitar documentación puntual referente al sector que no haya sido solicitada en la carpeta original.

En esta etapa se define quiénes serán los fiadores o si es necesario presentar más fiadoes. También se determina si es necesario solicitar alguna contragarantía adicional (prenda, hipoteca, etc.), el monto de la línea que se le otorgará para la negociación, y el tipo de instrumentos se permitirá negociar (por ejemplo, cheques propios y/o terceros).

• DNI del presidente (quien firmará toda la documentación requerida).
• DNI de los fiadores (quienes firmarán la contragarantías que le corresponda).
• Libro de Actas Original con la aprobación de último Balance, para certificar copia por escribano provisto por Pyme Aval SGR (o bien copia certificada por un escribano de C.A.B.A.; de ser un Escribano de provincia, con legalización en Colegio de Escribanos).
• Libro de Actas Original con la distribución de cargos y duración de los mismos para certificar copia por escribano provisto por Pyme Aval SGR (o bien copia certificada por un escribano de C.A.B.A.; de ser un Escribano de provincia, con legalización en Colegio de Escribanos).
• Estatuto / Contrato Social Original y reformas de los mismos (o bien copia certificada por un escribano de C.A.B.A.; de ser un Escribano de provincia, con legalización en Colegio de Escribanos).

Cada empresa decidirá la cantidad de cheques a negociar y el valor de cada uno de ellos. Para facilitar la negociación, los cheques deben ser (preferentemente) con un plazo de entre 90 y 270 días y por montos de 250.000 a vencer en diferentes fechas.

Una vez se hayan firmado todos los contratos correspondientes a la instrumentación, se deberá entregar a la SGR los cheques que se desean negociar (dentro de la línea que se le otorgó) junto con la planilla donde se detallan los mismos. Estos se cargan en el sistema y se entregan a Caja de Valores para su negociación. Es importante en esta instancia que la empresa tenga una cuenta vigente en una Sociedad de Bolsa que los represente ante la caja, quien será el ente encargado de depositar el restante de la venta por la negociación de los cheques.

La línea se libera entre 4 y 5 días después de la fecha de vencimiento del cheque negociado, con el informe que envía Caja de Valores una vez cobrado el mismo. Una vez finalizado este período, el socio podrá negociar otro cheque por el mismo valor o inferior.